家族信託のやり方は？手続きの流れや必要書類と不動産の注意点も解説

相続対策として家族信託を検討していても、やり方や必要な準備が分からず不安に感じる方は多いでしょう。
とくに、不動産を含む財産管理では、手続きの進め方を誤ると将来の管理や売却に支障が出るかもしれません。
本記事では、家族信託の手続きの流れ、必要書類、注意点について解説します。

家族信託の手続きの流れ

家族信託の手続きは、まず家族で目的を整理することから始めます。
誰の財産を誰に託し、認知症対策や不動産管理、将来の承継など何を目的にするのかを明確にしましょう。
次に、不動産や預貯金など信託する財産を特定し、委託者・受託者・受益者を決めたうえで信託契約書を作成します。
信託契約書には、信託の目的、信託財産、受託者の権限、信託終了後の帰属先などを定めます。
不動産を信託財産に含める場合は、契約書の作成だけでは完了しません。
信託財産の登記として、所有権移転登記と信託登記をおこない、その不動産が信託財産であることを公示します。
また、金銭を管理する場合は受託者個人の財産と分けるため、信託専用の口座の開設も必要です。

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家族信託の手続きに必要な書類

家族信託の必要書類は、信託する財産の種類や手続きのタイミングによって異なります。
家族で内容を検討する段階では、財産内容を確認できる資料を早めに集めておくと、信託できる財産を整理しやすいでしょう。
必要書類一覧としては、関係者の本人確認書類、印鑑証明書、住民票、戸籍関係書類、財産資料などが挙げられます。
公正証書にする場合は、公証役場へ提出する本人確認書類や印鑑証明書なども必要です。
不動産を信託する場合は、登記事項証明書、固定資産評価証明書、固定資産税納税通知書、権利証または登記識別情報などを確認します。
不動産登記の必要書類には、登記申請書、信託契約書または信託目録に関する資料、登記原因証明情報、委託者の印鑑証明書、受託者の住民票などがあります。

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家族信託の手続きにおける注意点

家族信託の注意点は、家族の十分な理解を得たうえで進めることです。
家族信託は、財産の名義や管理権限に関わるため、ほかの推定相続人が内容を知らないままだと、後から不公平だと受け止められる恐れがあります。
そのため、信託の目的、受託者を選ぶ理由、信託財産の範囲、終了後の財産の帰属先を共有しておくことが大切です。
契約前には、後継受託者をどうするか、売却や賃貸借契約の権限を与えるか、生活費や医療費の支払いをどうおこなうかなども決めておきましょう。
これらが曖昧だと、実際に認知症や相続が発生した場面で判断に迷うかもしれません。
また、家族信託だけで解決しようとせず、遺言、任意後見、成年後見、生前贈与など家族信託以外の方法も検討する必要があります。

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まとめ

家族信託は、目的整理、信託契約書の作成、不動産登記、口座開設という流れで進めます。
必要書類は、手続きの段階や財産の種類で異なり、不動産では登記関係書類の確認が重要です。
注意点として家族の理解を得て、決めるべき内容を明確にし、ほかの対策も比較しましょう。
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